Nakitsiz ödemelerin çeşitli biçimleri vardır. Hızla gelişiyorlar. En yaygın olanı, bir kredi mektubu kullanan yerleşimlerdir.
Bu gerekli
banka hesabı
Talimatlar
Aşama 1
Bir akreditif, esasen herhangi bir işlemin güvenliğinin ve yasallığının garantisidir. Satıcı, yükümlülüklerini yerine getirdikten sonra bankaya belirli bir miktarı başka bir kişinin hesabına aktarması talimatını verir. Sözleşme şartlarının yerine getirilmesi belgelerle onaylanmalıdır.
Adım 2
Bu uzlaşma biçiminin kullanılması, ödeme yapmama ve sözleşmeden doğan yükümlülüklerin yerine getirilmemesi riskini azaltmanıza olanak tanır.
Aşama 3
Farklı akreditif türleri vardır. En yaygın olarak kullanılanlar geri alınabilir, geri alınamaz, doğrulanmış, onaylanmamış ve yenilenebilir. Ödeyen, alacaklı ile anlaşmadan birincisinin koşullarını değiştiremez. İkincisi tek taraflı olarak değiştirilebilir. Üçüncü durumda, banka ödemelerden tamamen sorumludur. Döner düzenli mal teslimatları ile yenilenir.
4. Adım
Açma prosedürü tüm tipler için aynıdır. İlk olarak, satıcı ve alıcı işlemin akreditif ile ödeneceği konusunda anlaşırlar. Daha sonra ödeyen, kayıt için başvurunun iki kopyası ile kredi kuruluşuna başvurur. Bunu yapmak için kendi hesabına (kart veya mevduat) sahip olmalıdır.
Adım 5
İkincisi, banka, ürünlerin nakliyesi sorunlarından ve tüm belgelerin doğruluğunu kontrol ederek sona eren işlemin tüm ayrıntılarını netleştirir. Satıcı adına özel bir "Akreditif" hesabı açılır ve bu durum mal sahibine bildirilir. Banka, müşterisinin hesabından bu hesaba para aktaracaktır.
6. Adım
Ödeyen, belgeleri dikkatlice inceler ve koşullardan memnun olup olmadığı ve bunları yerine getirip getiremeyeceği sonucuna varır. Şüphesi varsa, alıcıdan belirli ifadeleri değiştirmesini isteyebilir. Tüm noktaların mutabakatı ve onaylanmasından sonra akreditif imzalanır ve ödeyene gönderilir.
7. Adım
Yükümlülükleri yerine getirdikten sonra satıcı destekleyici belgeleri bankaya gönderir. Alıcı tarafından doğrulanır ve yazılı olarak onaylanır. Bundan sonra, para alıcının hesabına aktarılır.
