Nakit olmayan ödemeler yapılırken, çoğunlukla ödeme talimatlarıyla yapılan para transferleri kullanılır. Birleştirilmiş formlarda düzenlenirler ve banka hesap sözleşmesi ve kanunla belirlenen süre içinde icra edilmek üzere bankaya aktarılırlar. Bankaya ödeme talimatı göndermenin birkaç yolu vardır.
Talimatlar
Aşama 1
Onlarca yıl boyunca, hizmet bankasına kağıt olarak gönderilen ödeme belgeleri kullanılarak para transfer edildi. İlk başta, bir daktilo kullanılarak tipografik formlara basıldılar ve bilgisayarların ortaya çıkmasıyla, bir muhasebe programında oluşturulmaya, bir matris üzerinde bir karbon kopya altında ve daha sonra bir lazer yazıcıda basılmaya başladılar. Bugün bu yöntem alaka düzeyini kaybetmedi ve hala birçok işletme tarafından yaygın olarak kullanılmaktadır.
Adım 2
Geleneksel kağıt belge akışını tercih ediyorsanız ödeme emirleri hazırlayın:
- kayıt gerekliliklerini gözlemleyerek ve ayrıntıların doğruluğunu kontrol ederek doldurun;
- 2 nüsha olarak yazdırın: biri banka gününün belgelerini dosyalamak için, diğeri cari hesap ekstresine eklemek için. Çoğu banka elektronik belge alışverişi biçimlerini kullandığından, genellikle daha fazla kopya gerekli değildir;
- Birinci ve ikinci imza hakkı verilen kişilere imzalar ve işletmenin mührünü yapıştırır.
Aşama 3
Gerçekleştirilen ödeme emirlerini hizmet bankasının muhasebeci-işletmecisine aktarın. Belgeleri kabul etmek için belirlenen zaman çerçevesini göz önünde bulundurun: örneğin, 15-00'ten önce teslim edilen siparişler aynı gün ve 15-00'den sonra kabul edilenler - bir sonraki gün gerçekleştirilebilir.
4. Adım
Ödeme emirlerini göndermenin en modern ve kullanışlı yolu Müşteri-Banka sistemi (İnternet-Müşteri, İnternet-Banka, Telebank vb.) üzerinden iletilmesidir. Kullanmak için banka ile bir anlaşma yapmanız, yazılım yüklemeniz ve çıkarılabilir medya, özellikle flash kartlar üzerinde elektronik dijital imzalar (EDS) yapmanız gerekir. Her banka kendi güvenlik gereksinimlerini dikkate alarak bir program geliştirir ancak genel olarak çalışma prensipleri benzerdir.
Adım 5
Ödeme emirleri doğrudan "Müşteri-Banka" sisteminde oluşturulabilir. Bunu yapmak için "Ödeme emirleri" sekmesini açın, "Oluştur" öğesini seçin, gerekli alanları doldurun ve belgeyi kaydedin. Ayrıca ödeme emirlerini önce muhasebe programında gerçekleştirebilir, ardından takas dosyası üzerinden "Müşteri-Banka"ya yükleyebilirsiniz.
6. Adım
Bir sonraki adım, oluşturulan belgelerin kartta belirtilen sorumlu çalışanların EDS'lerini kullanarak örnek imzalarla imzalanmasıdır. EDS'li çıkarılabilir medyayı bilgisayarın USB girişine takın, ödeme emirlerini işaretleyin, menüden uygun öğeyi seçin ve birinci ve ikinci imzaları tamamlayın.
7. Adım
İmzalı siparişleri göndermek için hazırlayın, yürütmenin doğruluğunu ve ayrıntıların yazışmasını bir kez daha kontrol edin ve banka ile bir belge alışverişi oturumu başlatın. Yeterli para teminatı varsa, gönderilen ödeme emirleri "Kabul Edildi" statüsünü alacaktır.
