Bankacılık ürünleri çek defterleri, yazılı sözleşmeler, sözleşmeler, tahvillerdir. İnsanlara ve şirketlere finansal sorunlara çözüm bulmalarında yardımcı olmak için kullanılırlar. Banka, bir ürünü ödeme için değiştirme sürecinde finansal aracı olarak hareket eder. Ürünlerinizi müşterilerinize en iyi nasıl sunacağınızı öğrenin.
Bu gerekli
- - Bankacılık ürünü;
- - tüketicilerin finansal bir anketi.
Talimatlar
Aşama 1
Mümkün olduğunca çok ürün bilgisi keşfedin. Hangilerine sahip olduğunuzu, bunların sınırlamalarını (hem yasal hem de finansal) ve temel özelliklerini bilmek önemlidir. Ona en uygun müşteri türünü seçmek için her bankanın ürün teklifinin özelliklerine yaklaşımınızı geliştirin.
Adım 2
İhtiyaçlarını belirlemek için bir müşteri anketi düzenleyin. Ödeme yeteneklerine bakın. Ürünü ne kadar süreyle kullanacaklarını ve ondan ne kadar faydalanmayı umduklarını sorun. Müşterilerin hangi riskleri almaya istekli olduğunu öğrenin. Olası bir riskle birlikte gelir artışına hazırlar mı yoksa işlemin güvenilirliği için daha mı önemliler?
Aşama 3
Müşteri ihtiyaçlarını uygun bankacılık ürünleriyle eşleştirin. Herhangi bir banka, hem kişisel çıkarları hem de müşteri tarafının çıkarlarını gözetmektedir. Farklı tüketiciler için belirli mal gruplarının, menkul kıymetlerin ve borç senetlerinin faydalarına odaklanın. Örneğin, bir emekli, karmaşık ve değişken bir kâr hesaplaması olan bir tekliften ziyade sabit gelirli bir ürünle daha fazla ilgilenecektir.
4. Adım
Müşterilere en az iki farklı bankacılık ürünü seçeneği sunun. Peşinatlar veya yatırımlar açısından nakit akışları ve bunların getirileri ile gelir arasındaki farkı gösterin. Ürünün zamanlamasını açıklayın ve ardından müşterinin soru sormasına izin verin.
Adım 5
Seçtiğiniz nihai ürünü müşteriye önerin ve satın almak için izlemeniz gereken adımların yanı sıra işlemi tamamlamak için gereken süreyi açıklayın. Bir ürün veya hizmetin satışını uygun şekilde yapın. Bankacılık ürünü için satış belgelerini tasdik etmek ve bir kopyasını alıcıya göndermek için avukatınızla görüşün.
