Banka içeriden bilgi sahibi, gizli bilgilere erişimi olan gerçek veya tüzel kişidir. Özel hükümler, ülkemiz kanunları tarafından korunan kısıtlamalar getirmektedir. Kuralların ihlal edilmesi durumunda kişiler cezai veya idari sorumluluğa getirilebilir.
Bankanın içeriden bilgisi İngilizce'den "içeriden" olarak çevrilmiştir. Bu, kendi çıkarları doğrultusunda hareket eden, menfaati olan bir kişidir. Resmi konumunu kullanarak her türlü gizli bilgiyi doğrudan veya dolaylı olarak elde edebilir. Elde edilen bilgiler hem bankanın kendisinde hem de dışında imtiyaz elde etmek için kullanılabilir.
İçeridekiler:
- bir finans kurumunun çalışanları;
- hissedarlar;
- hissedarlar;
- Yönetim Kurulu üyeleri;
- denetim komisyonu üyeleri;
- haber ajansları;
- sermaye payını etkileyen diğer kişiler.
Genellikle, yukarıdaki kategorilerdeki yakın kişiler, bilgileri kendi takdirlerine göre alabilen ve kullanabilen içeriden kişiler olarak da adlandırılır.
Sınırsız sayıda kişinin kullanımına sunulan şirket içi bilgileri ve kamuya açık araştırma bilgilerine dayalı olarak elde edilen bilgileri içermez. İkincisi, tahmin, değerlendirme faaliyetleri ve tavsiyelerle temsil edilir.
Ücretsiz olarak, gizli bilgi içeren bilgiler, talep üzerine devlet yetkilileri tarafından sağlanır. İkincisi, yetkili bir kişi tarafından imzalanmalı, bilgilerin ifşasının amacını ve bunların sağlanmasının zamanlamasını belirtmelidir.
Bankaların içeriden öğrenenlerle etkileşiminin özellikleri
Her finans kurumunun kendi içeriden bilgi listesi vardır. Genellikle şu bilgileri içerir:
- hissedarlar toplantısının çağrılması ve düzenlenmesi;
- Denetim Kurulu toplantı gündemi;
- tek yürütme organının yetkilerinin erken feshi;
- olağanüstü toplantılar düzenlemek;
- kontrollü örgütlerin ortaya çıkışı;
- işlemler ve sözleşmelerle ilgili müşteri siparişleri, vb.
Her banka içeriden öğrenenlerin bir listesini çıkarır. Bundan sonra, bu kişilere kısıtlamalar getirilir. İhlal edilirse, cezai ve idari sorumluluk mümkündür.
İçeriden kişilerle çalışırken bildirim sistemini kullanma
Bu tür vatandaşlar, finansal araçları kullanırken, kar elde etmek için 10 gün içinde Rusya Merkez Bankası'na bildirimde bulunmalıdır. Bunun nedeni, belirli bir finansal kuruluşun veya Rusya Merkez Bankası'nın hem şartı hem de emri olabilir.
Bir bildirimde, aynı anda birkaç işlemi rapor edebilirsiniz. Kağıt ortamı birkaç yapraktan oluşuyorsa, bunların her biri ciltlenmeli ve numaralandırılmalıdır. Resmi belgeyi göndermeden önce bir vatandaş her sayfayı imzalar.
İçeridekiler sadece bireyler değil, aynı zamanda tüzel kişiler de olabilir. Bu durumda, belge, yetkili bir kişinin imzasıyla onaylanan bir mühürle desteklenir.
Bilgiye erişim prosedürü
Bu tür bilgilere yalnızca özel bir listede belirtilen kişilerin erişimine izin verilir. Genellikle, bu tür vatandaşlarla iş, medeni hukuk sözleşmeleri yapılır. Bilgilerin kullanımına ilişkin kurallar ve kısıtlamalar, iş tanımlarında veya ek sözleşmelerde açıklanabilir.
Belirtilen kurallara uyulmasının kontrolü, özel bilgi teknolojisi güvenlik departmanlarına emanet edilmiştir. Yerleşik gizlilik rejimine uyumu izler, belirli bilgilerin geniş bir kitleye ulaşmasını engellemeye yönelik önlemler alırlar.
Banka, rejime uyum için gerekli teknik ve organizasyonel koşulları sağlamaktan sorumludur. Aynı zamanda bilgiyi korumaya yönelik özel prosedürler uygulayabilir. Bunlara teknik koruma, yetkisiz kişilerin erişiminin kısıtlanması, uzmanların iş yerlerinin ve belgelerin saklandığı alanların korunması dahildir.
Sonuç olarak, şunu not ediyoruz: bazen bir kişi yanlışlıkla içeriden bilgilere erişir. Bu durumda, kendisini tanımayı bırakmalı, gizli tutmak için mümkün olan tüm önlemleri almalıdır.
