Bankanın güvenlik hizmeti, potansiyel ve mevcut borçluların yanı sıra banka tarafından hizmet verilen müşterileri - tüzel kişileri kontrol eden özel bir departmandır. Çoğu zaman, kendi müşteri doğrulama kanallarına sahip olan eski kolluk kuvvetleri güvenlik görevlileri haline gelir.
Talimatlar
Aşama 1
Güvenlik hizmeti, hem bireyler hem de tüzel kişiler olan potansiyel borçluları kontrol etmeye özel önem verir. Gerçekten de, borçlu ile daha fazla çalışma, olası sorunlar ve bunların sonuçları, müşteri tarafından sağlanan bilgilerin güvenilirliğine ve eksiksizliğine ve ayrıca mevcut verilerin uzmanlar tarafından kontrol edilmesinin eksiksizliğine bağlıdır. Bu nedenle, potansiyel müşterilerin hiçbiri güvenlik kontrolünü atlayamaz.
Adım 2
Güvenlik hizmetinin müşterinin verilerinin doğrulanmasını sağlaması için gerekli belge paketini sunması gerekir. Kural olarak, bir borçlu için - bir birey, maaş sertifikası, pasaport ve anket yeterlidir. Ayrıca, işveren kuruluşun güvenilirliğini kolayca kontrol etmek için kullanılabildiğinden, en önemlisi ilk belgedir. Güvenlik hizmeti, bilgi kaynakları (vergi denetimi, emeklilik fonu, kolluk kuvvetleri) aracılığıyla işletmenin finansal istikrarı, verginin uygulanması, emeklilik mevzuatı vb. hakkında bilgi toplar.
Aşama 3
Ek olarak, bir sabıka kaydının varlığı, kanun ve düzen ihlali gerçekleri, potansiyel bir borçlunun kredi geçmişi hakkında bilgi toplanır. Aynı zamanda, potansiyel bir müşteriye sunulan tüm kredilerin hizmet kalitesi ve borçlunun garantör veya rehin veren olarak hareket ettiği kredilerde borç geri ödemesinin zamanında olması büyük önem taşımaktadır.
4. Adım
Güvenlik hizmeti, bankanın müşterisinin talebi üzerine kredi geçmişini bildirmekle yükümlüdür. Yükümlülüklerin mevcudiyeti ile ilgili tüm bilgiler özel bir veri tabanında veya kredi bürosunda bulunur. İçinde açık kredi hesapları, ana borç bakiyeleri, vadesi geçmiş ödemelerin varlığı vb. hakkında bilgi bulabilirsiniz. Hemen hemen tüm bankalar bu büroda bilgi alır. Kural olarak, her güvenlik görevlisinin buna erişimi vardır.
Adım 5
Tüzel kişilere gelince, benzer bir kontrolden geçerler. Aynı zamanda, kuruluşun baş ve baş muhasebecisi, açık cari hesap sertifikaları, mevcut vergi yükümlülükleri vb. hakkında ek bilgi sağlamaları gerekir.
6. Adım
Kural olarak, farklı bankalardan güvenlik görevlileri birbirleriyle etkileşime girer. Bu başka bir bilgi kanalı. Bu nedenle, genellikle bir kredi kuruluşunda hizmet reddedilen bir müşteri, başka bir bankada da reddedilir.
