30 Haziran 2016'dan itibaren, Rusya Federasyonu Merkez Bankası, vatandaşların sahip olduğu fonları yasallaştırma uygulamasının gerçekleştirildiği sermaye affı prosedürünü tamamlamayı planlıyor. Yakında tüm bankalar vatandaşlara mevduat verip vermeme konusunda karar verme hakkına sahip olacak. Bu nedenle 2016 yılının ikinci yarısında tüm müşteriler banka mevduatı ile işlem yapmakta zorluk yaşayacaklardır. Bu bireyler, tüzel kişiler ve bireysel girişimciler için geçerlidir.
2016 yılında Vladimir Putin tarafından uygulamaya konulan ve şüpheli gelirlerin netleştirilmesine yönelik sermaye affı prosedürü tamamlanacak.
Geçen yıl, Rusya Merkez Bankası kredi kuruluşlarına mevduat sahiplerinin fon kaynaklarını kontrol etme ve doğrulama hakkı verdi, ancak 2015'ten bu yana sadece Rusya Federasyonu Sberbank bu hakkı kullandı.
Müşterilerin Sberbank'ta mevduat açma konusunda herhangi bir sorunu olmayacak, sadece pasaporta ihtiyaçları olacak. Mevduat sahibi, mevduatı üzerinde 1,5 milyon ruble tutarında işlem yapmak istiyorsa, özellikle para çekme veya transfer etme konusunda zorluklar başlayacaktır. Bu durumda, mevduat sahibi, fonlarının yasallığını doğrulayan belgeler (mülk satış sertifikaları, 2-NDFL sertifikası, muhasebe departmanından belgeler vb.) Sunmak zorunda kalacaktır. Ayrıca, devlet, fon kaynaklarını teyit etmek için henüz belirli belgelerin bir listesini oluşturmamıştır; bu, her bankanın kendi takdirine bağlı olarak çeşitli kağıtlar talep etme ve mevduat işlemlerine izin verip vermeme konusunda karar verme hakkı olduğu anlamına gelir.
Bugüne kadar bu tür yeniliklerin bankacılık sektörüne girmesiyle birlikte mudilerden şikayet ve memnuniyetsizlikler gelmeye başladı.
Sberbank dışındaki diğer kredi kuruluşları, örneğin Alfa-Bank ve VTB24, henüz müşterilerin fon kaynakları hakkında bilgi toplamaya ve kontrol etmeye başvurmamakta ve mevduatla işlem yaparken gelirin yasallaştırılması sertifikası talep etmemektedir.
Tutarla ilgili olarak, 7 Ağustos 2001 tarih ve 115 sayılı Federal Kanun, 600 bin ruble veya daha fazla miktardaki işlemler üzerinde zorunlu kontrol sağlar. veya döviz cinsinden eşdeğeri. Ayrıca, şüpheli gelir kaynaklarından şüpheleniliyorsa, herhangi bir miktar kontrole tabidir.
Rusya Merkez Bankası Finansal İzleme ve Para Birimi Kontrol Dairesi Başkan Yardımcısı İlya Yasinsky, sermaye affının sona ermesinden sonra bankaların müşterilerinin para ve mallarının yasallığının onayını almaları gerektiğini söyledi. Bu, hem yeni mevduatlar hem de af sona ermeden önce banka hesaplarında bulunan mevduatlar için geçerlidir.
