Kara para aklama terimi ilk olarak 1980'lerde Amerika Birleşik Devletleri'nde kullanıldı. Uyuşturucu işinin yasadışı paradan yasal paraya çevrilen gelirine atıfta bulundu.
Kara para aklamanın amaçları
Kara para aklama, yasa dışı gelir kaynaklarının hayali yasal gelirlerle ikame edilmesidir. Bunu yapmak için para, makbuzlarının orijinal kaynaklarını gizlemek için bir dizi dönüşümden geçirilir. Dışarıdan, para yasal işlemlerden geliyormuş gibi görünmelidir. "Aklanan" para, işletmenin cirosunda ve sahibinin kişisel ihtiyaçlarında kullanılabilir.
Kara para aklama ihtiyacı bazı durumlarda ortaya çıkabilir. Örneğin, suç kaynaklı gelir veya gerçek gelir kaynağının reklamını yapma isteksizliği, güvenlik nedenleriyle veya başka nedenlerle. Ancak çoğu durumda, “kara para aklama” kavramının varlığı, kayıt dışı ekonomi ve yasadışı girişimcilik faaliyetlerinin yaygınlaşması ile yakından ilişkilidir.
Kara para aklama, vergi kaçırma ve nakde çevirmeden ayırt edilmelidir. Bugün Rusya'da para çekme operasyonları kara para aklamadan daha popüler.
Kara para aklama aşamaları
Kara para aklama süreci genellikle aşağıdaki adımları içerir:
- başlangıçta bir suç işlenirse (örneğin, yolsuzluk, uyuşturucu ve insan kaçakçılığı, terörizm, dolandırıcılık vb.);
- yerleştirme - suç faaliyetlerinden elde edilen gelirlerin yasal ticari fonların akışına "karıştırılması";
- izlerin gizlenmesi veya gizlenmesi - paranın başka hesaplara çekilmesi, çeşitli varlıklar arasında dağıtılması veya diğer ülkelere çekilmesi;
- entegrasyon - elde edilen servetin yasallığı ve yasallığı görünümü oluşturulur, bu para yasal bir hesapta toplanır ve herhangi bir varlığa yatırılır.
Kara Para Aklama Yöntemleri
Bugün kara para aklamanın birçok yolu var. Bunlardan biri, kaçakçılıktan elde edilen gelirin bir hazinenin keşfiyle yasallaştığı "The Diamond Arm" filminde bulunabilir.
Bir plan genellikle geliri "yapılandırmak" veya işlemleri yapay olarak küçük miktarlarda küçük olanlara bölmek için kullanılır. Para birkaç kanaldan (bankalar, postaneler, rehinciler) aktarılır ve bir hesapta birikir.
Ayrıca, kara para aklamada, çoğu kurucu adaylar ve çalıntı pasaportlarla kayıtlı olan geniş bir hayali girişim ağı kullanılabilir. Hesaplarında bir miktar para biriktirilir ve bunlar daha sonra başka bir şirketin hesabına çekilir.
“Kara para aklama” için yaygın araçlar elektronik cüzdanlar, menkul kıymetler, banka sertifikalarıdır.
