Bir kredinin mevcudiyeti ve anında işlenmesi, ödemelerindeki borçlu sayısının artmasına neden olur. Borcun ortaya çıkmasının nasıl önleneceği sorusu, geri ödemedeki gecikmelerden kaçınmak için tek heceli olarak cevaplanabilir. Ancak uzun süredir ortaya çıktıysa ve geri ödenmesi gerekiyorsa ne yapmalı?
Talimatlar
Aşama 1
Sorulan soruya verilecek en uygun cevaplardan biri, gecikmelerin ortaya çıkmasını önlemek için aylık ödemeleri düzenli olarak ödemektir. Krediyi planlanandan önce geri ödemek istiyorsanız, önce borcun nihai miktarını netleştirmelisiniz. Çoğu bankanın bir takım özel gereksinimleri olduğunu düşünmeye değer. Kredi sözleşmesinin şartlarına göre, bakiyeyi ancak birkaç ay sonra zamanından önce geri ödemek mümkündür. Örneğin ihtiyaç kredisi söz konusu olduğunda üç aydan altı aya kadar rakamlardan bahsedebiliriz. Mortgage kredileri ancak altı ay sonra erken geri ödenebilirken, bazı bankalar asgari ödeme tutarına sınır koymuş durumda.
Adım 2
Annelik sermayesinin devreye girmesiyle, birçok aile için ipotek kredisi borcunun ödenmesi sorunu çözülmüştür. Artık bu sertifika ile ödenecek kalan tutarın bir kısmını veya tamamını ödeyebilirsiniz. İpoteğin yalnızca bir kısmını ödeyecekseniz, yeni bir kredi geri ödeme planı hesaplamanız gerektiğini düşünmeye değer.
Aşama 3
Bir banka kartından aldığınız kredi, en uygun fiyatlı ancak aynı zamanda en sorunlu kredilerden biri olarak kabul edilir. Uygulamada, borcun tamamını ödemenin son derece zor olduğu ortaya çıkıyor. Sorunun özü, her zaman mevcut tutarı karttan çekme ve aylık ödemeyi daha fazla ödemeye devam etme fırsatına sahip olmanızdır. Böylece sadece olgunluk artıyor. Borcun tamamını ödemek için, geri ödemeye giden fonları harcamaktan veya karttan para çekemeyeceğiniz bankada yeniden finansman için kaydolmaktan kaçınmaya değer. Ayrıca, bir karta verilen kredinin borcunun, sizinle anlaşmadan değişen faiz nedeniyle büyüyebileceği de unutulmamalıdır. Bu durumda mümkünse faizin uygulanmadığı ödemesiz dönemden yararlanılması ve borcun tamamının ödenmesi tavsiye edilir.
