Acemi yatırımcıların karşılaştığı temel sorun, bir yatırım portföyünün yetkin bir şekilde oluşturulmasıdır. Beklenen geliri elde etmek için hangi menkul kıymetleri seçmeniz gerekiyor? Yatırımlardan kaynaklanan riskler nasıl dengelenebilir? Yatırım portföyü ile ilgili bu ve diğer konuları anlamaya çalışalım.
Bu gerekli
Yatırım planı, risk bilgisi, mali müşavir
Talimatlar
Aşama 1
Portföy performansı nasıl ölçülebilir? Her şeyden önce, beklenen gelir seviyesi kabul edilebilir piyasa riskine eşit olduğunda makul bir menkul kıymet oranı (hisse, sayı). Bir portföy oluşturmak ve yönetmek için açık ve pratik yönergeler vardır. İşte en temel olanlar: Portföy riskini azaltmak için fonları en düşük korelasyona sahip yatırımlar arasında tahsis edin. Pratikte nasıl görünebilir? Acemi yatırımcı, telekomünikasyon ve petrol ve gaz sektörlerindeki hisseleri içeren portföyünü oluşturur. Piyasadaki bu sektörler minimum korelasyona sahiptir. Negatif korelasyona sahip birçok enstrümandan (tahvil ve hisse senetleri) kendi portföyünüzü oluşturmanız da mümkündür.
Adım 2
Portföyün bir bütün olarak riskinin, her bir menkul kıymet için riske eşit olmadığından emin olun. Örneğin portföyünüz farklı hisselerde 3 hisseden oluşuyorsa ve birinin fiyatı %30 düşüyorsa, bu otomatik olarak tüm portföyün %30'unun değerinde bir düşüş anlamına gelmez. Portföyün değerini, içerdiği menkul kıymetlerin paylarını dikkate alarak yeniden hesaplayın.
Aşama 3
Portföyün piyasa riskini azaltın. Bunu etkili bir şekilde başarmak için çeşitlendirmeniz gerekir. Ne kadar çok menkul kıymet yatırımı dahil ederseniz, getirisi o kadar düşük olacaktır. Aslında, her bir ek finansal araç ve toplam kazandaki fazladan bir pay, bir fon dağılımına yol açmaktadır.
4. Adım
Bir finansal danışman kiralayın veya bulun. Sizden daha uzun süredir piyasada ve belirli oranlarda hangi iniş çıkışların beklendiğini biliyor. Onun tavsiyesini kaydetmeniz ve portföyünüzü oluşturmanız tavsiye edilir. Bu, gereksiz risklerden kaçınmanıza yardımcı olacaktır. Yukarıdaki tüm yönergeleri göz önünde bulundurun ve finansal geleceğinizi oluşturun.
