Bankacılık sektörü ve para ile ilgili her şey titizlik ve detaylara bağlılık gerektirir. Belgelerde doğru doldurulan alanlar olmadan ödeme almak mümkün değildir. Bu nedenle, gereksinimleri ele alma yeteneği alakalı hale gelir.
Hata yapma
Kesin olarak konuşursak, gereklilikler bir insan kimliği biçimidir. TIN, banka hesapları, özel işletme sahiplerinin ve büyük kuruluşların ödeme bilgileri - bunlar ayrıntılardır. Ancak şu veya bu durumda, amaçları ve kullanım biçimleri farklıdır.
İşlemin şeffaflığı ve ilgili tarafların karşılıklı güveni için şartlar gereklidir. Hiçbir ödeme sistemi, gerçek ödeme ayrıntıları olmadan bir güven limiti vermez.
Kimin için
Bu, özellikle bankalar, büyük işletmeler vb. kadar yaygın olarak tanınmayan bireysel girişimciler (IE) için geçerlidir. Gerekliliklerin yardımıyla, girişimci hakkında hızlı bir bilgi kontrolü gerçekleşir ve bunlar olmadan iş yasa dışı hale gelir.
İşinizi başarılı bir şekilde yürütmek imkansız olacaktır, çünkü hiçbir potansiyel müşteri kendisine şüpheli görünen bir işleme katılmak istemez.
Belirli örneklere bakalım
Bir bireyin banka bilgileri, bir banka hesabının veya kartın sahibi hakkında zorunlu verilerin varlığını varsayar:
-baş harfler;
- TIN gereklidir, bütçeye yapılan ödemeler için bir kontrol noktasına ihtiyaç vardır - bankaya kayıt olma nedeninin kodu;
- cari hesap numarası;
- yararlanıcının bankasının tam adı ve bulunduğu yerin adresi;
-BIK - hesabın açıldığı bankanın kimlik kodu;
-muhabir hesabı;
- Ukrayna için, MFO - şubeler arası ciroyu belirtmeniz gerekir.
Ukrayna'da, ödemelerin doğrudan bankaya geldiği ve ödemenin amacının en önemli nokta olduğu düşünülen bir transit hesap kavramı vardır. İşletmelerin çoğu, hesaplarına ödemeleri EDRPOU koduna - Ukrayna Birleşik Devlet İşletme ve Kuruluşları Kaydı'na göre aktarılan bir transit hesap kullanır.
Bazı bankalar veya ödeme sistemleri, ödemenin amacını ve doldurulacak kart veya hesabın sahibine ilişkin bilgileri belirtmenizi ister. Ayrıca, aynı şey olan yasal bir adrese veya gerçek kayıt yerine ihtiyacınız var.
İşletmeler ve bireysel girişimciler için detaylar genellikle aynıdır, sadece farklılık gösterir ve bazı sütunlar eklenir.
Banka bilgileri, ödemelerin "iletkenleridir", makbuzlarını sabitler ve bir işletmenin veya bireysel girişimcinin ayrıntıları, faaliyetin uzmanlığının, sahibinin kimliğinin ve yerinin tanımlayıcılarıdır.
Son beş nokta benzersiz, ortak ve zorunludur, bunlar olmadan hiçbir kredi kurumu finansal işlemleri işlemeye başlamayacaktır.
Bu nedenle, bir birey veya işletmenin aynı kişi veya kuruluşlarla - ekonomik faaliyetin konusu olan - yeterli ekonomik ilişkilere girmesi için gerekli şartlar. Ayrıntıların mevcudiyetine ek olarak, hesaplamalar hakkında konuşmanın imkansız olduğu doğru doldurmalarını da hesaba katmanız gerekir.
Ayrıca, verilerin yanlış gönderilmesi durumunda bankanın güvenlik hizmeti hesabı bloke edebilir.
