Nakit gelir alan tüm firmalar bunu Rus yasalarına göre bir bankaya sunmalıdır. Bir banka ile ilişki kurmak için bir kuruluşun onunla bir cari hesap açması gerekir. Hem aynı bankada hem de farklı olanlarda birkaç tane olabilir.
Talimatlar
Aşama 1
Bir cari hesap açarken, bir şirket bir nakit bakiye limiti belirler. Banka, belirlenen limiti aşıp aşmadığını kontrol etme hakkına sahiptir. Nakit bakiye limiti, firmanın bir önceki çalışma çeyreğine ilişkin gelir ve giderlerine göre hesaplanır. Şirket gelir hacmini artırmayı planlıyorsa, limit daha büyük ölçüde yeniden hesaplanabilir. Şirket, nakit bakiyesinin limitini hesaplamak için bankaya ciro hakkında bilgi vermemişse, alınan tüm gelirler limitin üzerinde sayılacağından para cezası ile karşı karşıya kalabilir.
Adım 2
Belirlenen limiti aşan tutarlar bankaya teslime tabidir. Bunu yapmak için, nakit katkı için bir duyuru yapmanız gerekir. Bu belge, geliri bağışlayan şirketin bir çalışanı veya bir banka temsilcisi tarafından doldurulur. Çoğu ticari banka bu hizmeti sağlar. Nakit katkı duyurusu üç bölümden oluşur: duyurunun kendisi, makbuz ve sipariş. Makbuz, şirketin bir çalışanına verilir ve işlemi onaylamak için nakit çıkış talimatına eklenir.
Aşama 3
Gelirlerin bankaya teslimi nakit tahsilat kullanılarak gerçekleştirilebilir. Bu yöntemin yadsınamaz avantajları vardır. Tahsilat hizmetlerini kullanan şirket, hiçbir şeyi riske atmaz, çünkü bankaya büyük meblağları tek başına teslim etmek zorunda değildir. Şirketin banka ile bir nakit tahsilat sözleşmesi varsa, banka nakit bakiye limitinden kısmen sorumlu olacaktır. Nakit ihracı tahsilatçıların kusuruyla gerçekleşmezse şirket cezalardan kurtulabilecek.
4. Adım
Koleksiyonculara para aktarırken, muhasebeci bir kopyası şirkette kalan, diğeri bankaya aktarılan bir kapak sayfası doldurur. Hesaba para yatırıldıktan sonra banka, şirketin muhasebecisine işlemi onaylayan bir anma emri gönderir. Nakit tahsilat hizmetleriyle ilgili tek dezavantaj, şirketin ek maliyetlere maruz kalmasıdır.
