Her firma sadece sınırlı miktarda nakit tutma hakkına sahiptir. Limit, kredilerin miktarı, tahsis edilen katkı payları, mal ve hizmet satışından elde edilen gelirler için geçerlidir. İstisnalar, maaş, sosyal yardım ve burslara yönelik miktarlardır, ancak bu para üç iş gününü geçmemek üzere veznede de tutulabilir. Sadece Uzak Kuzey ve eşdeğer bölgelerdeki işletmelerde - 5 iş günü. Bu süre, paranın bankaya ulaştığı günü içerir. Bu sürelerin sona ermesinden sonra, para bankaya iade edilmelidir.
Talimatlar
Aşama 1
Limiti belirlemek için, şirketinize hizmet veren bankaya öngörülen biçimde bir uzlaşma sağlayın. Şirketinizin farklı bankalarda birden fazla cari hesabı varsa, istediğiniz banka ile iletişime geçin. Firmanız için limit tutarını belirledikten sonra hesabı bulunan tüm bankalara bildirmelisiniz. Limitin hesaplanması iki nüsha halinde verilmiştir. Her nüshada banka, limitin belirlenen miktarını ve bunu kuruluşunuz için harcama amacını belirtir. Belirtilen tutar veznede alınan hasılattan nakit olarak alınabilir.
Adım 2
Hesaplamanın başında kuruluşun adını ve hesap numarasını, bankanın adını belirtin. Limit göstergelerini hesaplamak için 3 aylık gelir miktarını kullanın. Kasiyere gelen tüm parayı göz önünde bulundurun - krediler, hedeflenen makbuzlar ve diğer fonlar, çünkü limiti kontrol ederken banka tüm nakit tutarını dikkate alır.
Aşama 3
Üç aylık gelir miktarını bu dönemdeki iş günü sayısına bölün. Bu, ortalama günlük geliri belirlemenize ve çalışma saatlerine - ortalama saatlik - bölmenize olanak tanır.
4. Adım
Maaşlar ve sosyal yardımlar dışındaki ev ihtiyaçları, seyahat ve diğer harcamalar için harcanan nakit miktarını belirleyin. Harcama miktarını belirli bir dönemdeki iş günü sayısına bölerek ortalama günlük gideri hesaplayın.
Adım 5
Limit aşımı geliri için son tarihi belirleyin ve belirtin. Limit, şirket ile banka arasındaki mesafeye ve akşam veya birkaç günde bir tahsilat imkanına bağlı olarak banka tarafından belirlenir. Banka, söz konusu işletmenin tahsilat anına kadar normal modda çalışabileceği bir limit belirler.
6. Adım
Aşağıdaki hesaplama satırlarında talep edilen limit miktarını belirtin. Öngörülemeyen giderlere karşı korunmak isteyen şirket, genellikle talep edilen limit miktarını fazla tahmin eder. Bankalar buna engel değil.
7. Adım
Hesaplamada ayrıca - nakit gelirleri harcamanın amacını belirtin. Belirtebilirsiniz - bu şirketin takdirine bağlı olarak maaş, sosyal yardımlar, ambalaj satın alma, seyahat ve diğer harcama türleri.
8. Adım
Nakit limiti harcama izni ancak işletmenin her düzeyde borcu yoksa alınabilir.
9. Adım
Limit hesaplamasının doldurulması yıllık olarak tamamlanır. İzin verilen sınırın aşılması için para cezası ve idari para cezası sistemleri öngörülmüştür.
